皆さま、こんにちは。

最近、withコロナで、さらにパワーアップして
いる大阪のFPママ講師です。

さて、

本日のFP相談者は

50代の母と27歳の独身社会人の息子様。

お母様がマネーセミナー参加後の
FP相談に来られる事を聞き、
27歳の息子様も貯金や投資に興味があるから
話を聞いてみたいと言う事で親子でご来店。

お母様は今まで銀行に預けっぱなしの
余裕資金を、そろそろなんとかしなければ、、、
というご相談。

今まで銀行や郵便局でしか預けた事の
無い方は、投資というとかなりの
抵抗があると思います。

真っ先に

『怖い、損する、無くなる、、、』

そんな不安がよぎる方が多いのでは
ないでしょうか？

銀行預金よりも、資産をふやす方法は
あります。

例えば生命保険を利用して。

今なら、外貨建て終身保険は個人的には
オススメです。
10年以上の積み立てや預入れ期間と
なりますが、銀行よりも
はるかに利回りも高く、為替の差益を
利用してふやす事ができます。

わざわざ怖い投資を始めなくても。

ただ、少額でも許容範囲で時間をかけて
積み立て投資から始めてみるのも
オススメです。

積み立て投資は投資のなかでも最も
リスクの低い投資です。

お母様には、
時間をかけて、分かりやすく保険と貯蓄、
投資と投機の違いを説明。

余裕資金を利用して積み立て投資から、
しかも、少額からなら始めてみようかな、、、

そんな気持ちになっていただけた様です。

次回は来月にお会いする事になっています。

そして、27歳の息子様。

３年後には結婚も考えているとの事。

投資には興味があるとお聞きしていましたが、

先ずは
現在の貯蓄の状況、結婚式のスタイル、結婚後のお子様の予定やマイホームの
購入の予定、その他etc、、、

息子様が将来に対して、どんな風に考えて
おられるのか細かくヒアリングしました。

よく金融商品から選ぶ方が多くおられますが
ちょっと順番が違うのでは？と
いつも思います。

金融商品を選ぶ前にしっかりとライフプランを
立てる事が大切です。

そして次に商品の選択（資産運用）

資産形成をするためには、順番があります。

その為には専門家の力を借りる事も大切です。

27歳の息子様が、

『何となく、イメージが出来てきました♪
ありがとうございます。』

と嬉しそうに言ってくれたのが
私も嬉しかったです♪

目の前の人の

『ありがとう』

にこれからも最善を尽くしていきます。